[金融市场基础知识]机考题库3

2015年证券从业《金融市场基础知识》机考题库(三) 单选题。共100题，每题1分，总分100分

(1) 国际债券的重要风险是( )。

A: 利率风险

B: 国家风险

C: 汇率风险

D: 市场风险

答案:C

解析:

发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，

发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，

汇率风险是国际债券的重要风险。

(2)《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。

A: 操纵市场行为

B: 欺诈客户行为

C: 内幕交易行为

D: 虚假陈述行为

答案:A

解析:

操纵市场行为包括：①单独或者通过合谋，集中资金优势、

持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。②

与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，

影响证券交易价格或者证券交易量。③在自己实际控制的账户之间进行证券交易， 影响证券交易价格或者证券交易量。④以其他手段操纵证券市场。

(3) 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。 A: 1

B: 2

C: 3

D: 4

答案:A

解析: 2005

年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“

当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1 个工作日起不享有基金的分配权益。”

(4) 下列关于非累积优先股票特点的说法，错误的是( )。

A: 股息分派以每个营业年度为界

B: 当年股息当年结清

C: 本年度拖欠的股息公司可累积计算

D: 不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息

答案:C

解析:

非累积优先股票的特点包括股息分派以每个营业年度为界，当年结清。

如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分，

公司将不予累积计算；优先股票股东也不得要求公司在以后的营业年度中予以补发。

(5) 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。

A: 证券登记结算

B: 证券公司

C: 股份有限公司

D: 有限责任公司

答案:A

解析:

根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。

证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、

业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。

(6) 国有股权行政管理的专职机构是( )。

A: 国务院

B: 财政部

C: 国有资产管理部门

D: 中国人民银行

答案:C

解析:

国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股) 。

国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。

(7) 在( )，我国停止发行国债。

A: 20世纪60年代和70年代

B: 20世纪50年代和60年代

C: 20世纪50年代和70年代

D: 20世纪70年代和80年代

答案:A

解析:

我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，

中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，

发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。

(8)((2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的( )。

A: 20%和80%

B: 40%和60%

C: 50%和50%

D: 60%和40%

答案:C

解析:

试点省(市) 发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，

期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50%。

(9) 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。 A: 国际债券

B: 亚洲债券

C: 外国债券

D: 欧洲债券

答案:A

解析:

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，

向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，

并在亚洲市场发行和交易的债券。

外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。 欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、

不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A 。

(10) 2001年9月，我国第一只开放式基金( )的诞生。

A: 基金开元

B: 基金金泰

C: 招商安泰

D: 华安创新

答案:D

解析: 2001

年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，

使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

(11) 基金管理费通常按( )支付。

A: 日

B: 周

C: 月

D: 年

答案:C

解析:

基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率) 逐日计提，

累计至每月月底，按月支付。

(12) ()年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券) 逐步转向多样型(

凭__________证式国债和记账式国债等) 。

A: 1992

B: 1993

C: 1994

D: 1995

答案:C

解析: 1994

年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券) 逐步转向多样型(

凭证式国债和记账式国债等) 。

(13)由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。

A: 隐蔽性

B: 扩散性

C: 不确定性

D: 周期性

答案:B

解析:

金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，

一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

(14) 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。

A: 列于商业银行股权资本之后

B: 列于商业银行次级负债之后

C: 在支付税款之后

D: 先于商业银行股权资本

答案:D

解析:

商业银行次级债券是指商业银行发行的、

本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

(15) 公司发行股票筹集的资本属于( )。

A: 自有资本

B: 借人资本

C: 债券资本

D: 股权资本

答案:A

解析:

现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，

只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。

(16)对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得

随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。

A: 不动产抵押公司债

B: 信用公司债

C: 保证公司债

D: 收益公司债

答案:B

解析:

信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，

可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，

债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

(17) 下列不属于未上市流通股份的是( )。

A: 发起人股份

B: 募集法人股份

C: 内部职工股

D: 国有法人持股

答案:D

解析:

未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份；② 募集法人股份；③内部职工股；④优先股或其他。

(18) 下列不属于交易衍生工具的是( )。

A: 在专门的期权交易所交易的各类期权合约

B: 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

C: 在期货交易所交易的各类期货合约

D: 在股票交易所交易的股票期权产品

答案:B

解析:

交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，

例如在股票交易所交易的股票期权产品，

在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

(19) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )

个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

A: 7

B: 10

C: 15

D: 30

答案:B

解析:

不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10

个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

(20) 中央银行的货币政策手段包括( )。

A: 存款准备金制度、调节外汇头寸

B: 发行国债

C: 调节税率

D: 再贴现政策、公开市场业务

答案:D

解析:

货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策 、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、

稳定货币等政策目标。

(21) 国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳( )。

A: 契税

B: 个人所得税

C: 印花税

D: 营业税

答案:B

解析:

《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、

红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

(22) 下列关于债券票面价值的说法，正确的是( )。

A: 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B: 票面金额定得较小，发行成本也就较小

C: 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D:债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

答案:D

解析:

选项A ，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，

则要规定债券的票面金额；选项8，票面金额定得较小，

债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；选项C ，票面金额定得较大，

有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

(23) 我国证券市场监管机构是( )。

A: 国务院证券监督管理机构

B: 国务院证券监督管理机构的派出机构

C: 证券交易所

D: 中国证券业协会和证券投资者保护基金公司

答案:A

解析: 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

(24) 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以

及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

A: 中央银行

B: 商业银行

C: 保险公司

D: 证券交易所

答案:B

解析:

目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及 在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，

其投资收益随该价格的变化而变化。

(25)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。

A: 公开市场业务

B: 公开市场业务和存款准备金率

C: 公开市场业务和利率政策

D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策

答案:A

解析:

中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。

该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、

货币供应量减少和市场利率上升的结果。在题干所述过程中，

中央银行只使用了一种货币政策工具——公开市场业务。

(26) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( ) 的前提下，募集人才能偿付本息。

A: 不高于100%

B: 不低于100%

C: 不低于80%

D: 不高于80%

答案:B

解析:

保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100% 的前提下，募集人才能偿付本息。

(27)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。 A: 10

B: 15

C: 20

D: 25

答案:C

解析:

证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，

派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，

整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，

派出机构应当立即限制其业务活动。

(28) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

A: 20%

B: 30%

C: 40%

D: 50%

答案:C

解析:

《企业债券管理条例》第18条规定，

企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

(29) 下列不属于证券市场监管意义的是( )。

A: 保障广大投资者合法权益的需要

B: 维护市场良好秩序的需要

C: 发展和完善证券市场体系的需要

D: 防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要

答案:D

解析:

证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，

对证券市场的健康发展意义重大：①

加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要；②

加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要；③

加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；④

准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。

A: 50%～70%

B: 60%～70%

C: 40%～60%

D: 70%～80%

答案:A

解析:

偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

(31) 按( )的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。

A: 运作方式

B: 投资对象

C: 投资风格

D: 募集方式

答案:D

解析: 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

(32) 填写委托单的第一要点是( )。

A: 证券账户号码

B: 买卖方向

C: 买卖证券的名称

D: 买卖数量

答案:C

解析: 品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

(33) 下列关于公司型基金特点的说法，错误的是( )。

A: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

B: 基金资产归公司所有

C: 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D: 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会

答案:C

解析:

公司型基金的特点包括：①基金的设立程序类似于一般股份公司，

基金本身为独立法人机构。但不同于一般股份公司的是，

它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产。②

基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。基金资产归公司所有。

(34)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得存在()情形。

A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%

B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

C:

基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，

单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

D: 违反基金合同关于投资品种、投资策略和投资比例等约定

答案:C

解析:

基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①

一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；②

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；③ 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，

单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；④

违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；⑤

中国证监会规定禁止的其他情形。

(35) 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( ) 为成交价。

A: 可实现最大成交量的价格

B: 在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格 C: 使未成交量最小的申报价格

D: 中间价

答案:B

解析:

集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格；②

高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；③

与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累 计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。

(36) 托管费通常按照基金资产( )的一定比率计算。

A: 净值

B: 总值

C: 市场价值

D: 公允价值

答案:A

解析:

托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

(37) 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。

A: 股票发行溢价

B: 接受的赠与

C: 资产增值

D: 因合并而接受其他公司资产净额

答案:A

解析:

股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、 因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、

最主要的资本公积金来源。

(38) 扣除通货膨胀影响后的利率称为( )。

A: 公定利率

B: 名义利率

C: 实际利率

D: 市场利率

答案:C

解析:

如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，

因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。

(39) 投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。

A: 申购费

B: 印花税

C: 赎回费

D: 手续费

答案:D

解析: 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。

(40) 调节货币市场资金供求的杠杆是( )。

A: 利息

B: 利率

C: 汇率

D: 购买力

答案:B

解析: 利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

(41) 证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括( )。

A: 受到证券交易所谈话提醒

B: 拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查

C: 在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况

D: 无正当理由不参加持续培训或执业证书年检

答案:A

解析:

证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容包括：受到中国证监会谈话提醒、 拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、

在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、

无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。 其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况 、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录；经调查不属实的投诉不予记录。

(42) 下列不属于多元化投资组合作用的是( )。

A: 借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小

B: 借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小

C: 利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的

D: 消除系统性风险

答案:D

解析:

通过多元化的投资组合，

一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；

另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

(43)公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比

例不足( )，视为发行失败。

A: 30%

B: 40%

C: 50%

D: 70%

答案:C

解析:

公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足 50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。

(44) 依照不同的发行本位，国债可以分为( )。

A: 流通国债与非流通国债

B: 实物国债与货币国债

C: 短期国债与中长期国债

D: 实物债券与货币债券

答案:B

解析: 依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

(45) 下列不属于我国金融衍生品市场的是( )。

A: 交易所交易市场

B: 银行间市场

C: 银行柜台市场

D: 证券公司柜台

答案:D

解析:

我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。

(46) 中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。

A: 银行间市场发行的债券

B: 政策性银行间市场发行的债券

C: 金融机构间市场发行的债券

D: 政府发行的债券

答案:A

解析:

中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》

要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式， 并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

(47) ( )是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

A: 除息

B: 除权

C: 派发

D: 含权

解析: 除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

(48) 下列各项中，( )不是我国证券账户的种类。

A: 人民币普通股票账户

B: 人民币特种股票账户

C: 证券投资基金账户

D: 权证交易账户

答案:D

解析:

按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途划分， 证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、

证券投资基金账户和其他账户等。

(49)假设某企业持面额1000万元、剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。 该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为( )。

A: 6%

B: 2%

C: 4%

D: 4．08%

答案:A

解析: 银行贴现付款额=票据面额×年贴现率×到期天数(或到期月数) ／365(或12) 。即1 000×年贴现率×4／12=20，年贴现率=6%。

(50) B股是指( )。

A: 境外上市外资股

B: 我国香港上市外资股

C: 纽约上市外资股

D: 我国境内上市外资股

答案:D

解析:

境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份， 投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、 法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票称为8股。

(51) 指数基金比较适合于下列( )的资金投资。

A: 社会闲散资金

B: 对冲基金

C: 激进的投资者

D: 社保基金

答案:D

由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，

特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。

(52) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。 A: B股

B: H股

C: A股

D: N股

答案:C

解析:

股权分置改革是为解决A 股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，

对于同时存在H 股或B 股的A 股上市公司，由A 股市场相关股东协商解决股权分置问题。

(53)某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

A: 优先股股东、债权人、普通股股东

B: 债权人、优先股股东、普通股股东

C: 优先股股东、普通股股东、债权人

D: 普通股股东、债权人、优先股股东

答案:B

解析:

当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，

优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，

优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，

但一般是按优先股票的面值清偿。

(54) 下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是( )。 A: 资金使用方向

B: 债券发行的数量

C: 市场利率变化

D: 债券的变现能力

答案:B

解析:

发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：①资金使用方向；② 市场利率变化；③债券的变现能力。

(55) 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。

A: 多于

B: 少于

C: 等于

D: 不是

答案:A

解析: 一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

(56) 下列属于财政政策工具的是( )。

A: 公开市场业务

B: 税收

C: 再贴现

D: 存款准备金

答案:B

解析:

财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指 导原则及其相应的措施。财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。 选项A 、C 、D 均属于中央银行的货币政策工具。

(57) ()是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、 信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A: 基金托管人

B: 基金管理人

C: 基金份额持有人

D: 基金营销人员

答案:A

解析:

基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，

在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、

资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

(58)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的， 由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。

A: 3万元以下

B: 1万元以上3万元以下

C: 1万元以上5万元以下

D: 5万元以下

答案:A

解析:

证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，

由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，

由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

(59) 深证成分股指数包括( )个成分股。

uc2所A: 10

B: 20

C: 30

D: 40

答案:D

解析:

深证成分股指数由深圳证券交易所编制，

通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40

家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，

采用加权平均法编制而成。

(60) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。 A: 市场风险

B: 汇率风险

C: 购买力风险

D: 利率风险

答案:A

解析:

市场风险具有以下特点：①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。 ②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。③ 常常是其他金融风险的驱动因素。④相对其他类型的金融风险而言，

市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

(61) 下列不属于定向资产管理业务特点的是( )。

A: 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B: 具体的投资方向在资产管理合同中约定

C: 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

D: 投资范围有限定性和非限定性的区分

答案:D

解析:

定向资产管理业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；②

具体投资的方向在资产管理合同中约定；③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

(62) 证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。

A: 1亿元

B: 2亿元

C: 3亿元

D: 5亿元

答案:B

解析:

证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；

公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，

设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，

设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

(63) 负责发行人民币、管理人民币流通的机构是( )。

A: 中国银行业监督管理委员会

B: 国家发展与改革委员会

C: 中国银行业协会

D: 中国人民银行

答案:D

解析: 中国人民银行具有发行人民币、管理人民币流通的职责。

(64) 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映( )股市场整体走势的指数。

A: N

B: H

C: A

D: B

答案:C

解析:

沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A

股市场整体走势的指数。

(65) 下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。

A: 国际货币基金组织

B: 国际金融公司

C: 联合国

D: 世界贸易组织

答案:B

解析: 2005

年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，

在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11．3亿元和10亿元，

这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，

中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。

(66) 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则不包括( )。

A: 客观

B: 公正

C: 公开

D: 诚实信用

答案:C

解析:

从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定， 遵循客观、公正和诚实信用的原则。

(67) 指数型基金又称( )。

A: 主动型基金

B: 被动型基金

C: ETF

D: LOF

答案:B

解析: 被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指教基金”。

(68) 国家股的资金主要来源不包括( )。

A: 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B: 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C:经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

D: 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资

答案:D

解析:

国家股从资金来源上看，主要有3个方面：①

现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；②

现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；③

经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、

经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，

须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。

(69) 基金交易费当中的( )不需要由登记公司或交易所按有关规定收取。

A: 印花税

B: 过户费

C: 经手费

D: 交易佣金

答案:D

解析:

基金交易费当中的印花税、过户费、经手费、

证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。

(70)当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的( )清偿

A: 份额

B: 固定股息率

C: 市值

D: 面值

答案:D

解析:

当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，

优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，

优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，

但一般是按优先股票的面值清偿的。

(71)基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )。

A: 50

B: 100

C: 150

D: 20

答案:D

解析:

基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，

单个资产管理计划的委托人人数不得超过20人，客户委托的初始资产合计不得低于3000 万元人民币。

(72) 直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。 A: 20

B: 30

C: 40

D: 50

答案:D

解析:

直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。

(73)中央政府债券通常被视为( )。

A: 低风险证券

B: 无风险证券

C: 风险证券

D: 高风险证券

答案:B

解析:

由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险 ，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率， 是金融市场上最重要的价格指标。

(74) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式不包括( )。 A: 向原股东配售股份

B: 向特定对象公开募集股份

C: 发行可转换公司债券

D: 非公开发行股票

答案:B

解析:

我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有：向原股东配售股份 、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。

(75) 证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以

( )的罚款。

A: 1万元以上3万元以下

B: 1万元以上5万元以下

C: 3万元以上10万元以下

D: 3万元以上20万元以下

答案:C

解析:

根据《中华人民共和国证券法》第200条规定，对涉及证券交易的相关工作人员， 故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的， 撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的， 还应当依法给予行政处分。

(76) 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A: 客户调查问卷、产品风险评估

B: 实地调查、产品风险评估

C: 实地调查、充分披露

D: 实地调查

答案:A

解析:

实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，

根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

(77) 保险公司次级债应向( )发__________行。

A: 个人

B: 政府

C: 合格投资者

D: 境外个人投资者

答案:C

解析:

保险公司次级债应当向合格投资者募集。

合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。

(78) ( )可以发行股票筹资。

A: 有限责任公司

B: 股份有限公司

C: 地方政府

D: 金融机构

答案:B

解析:

发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、

公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。

(79)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的

( )。

A: 5%

B: 10%

C: 15%

D: 20%

答案:A

解析:

单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，

单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司) 债、可转换债(

含分离交易可转换债) ，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品 ，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的 5%；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

(80) 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。

A: 10%

B: 8%

C: 7%

D: 5%

答案:A

解析: 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

(81) 股票价格指数的编制步骤为( )。

①选择样本股②选定某基期

③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正④指数化

A: ①②③④

B: ①③②④

C: ②③①④

D: ②①③④

答案:A

解析:

股票价格指数的编制步骤包括：①选择样本股；②选定某基期，

并以一定方法计算基期平均股价或市值；③计算计算期平均股价或市值，

并作必要的修正；④指数化。故选A 。

(82) 中国证券结算制度根据( )的原则设计。

A: 即时交付

B: 集中交付

C: 货银对付

D: 货银交付

答案:C

解析: 中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。

(83) 商业银行的超额存款准备金不能用于( )。

A: 支付清算

B: 信托投资

C: 头寸调拨

D: 资产运用的备用资金

答案:B

解析:

超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，

主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。

(84) 证券包销是指( )。

A: 证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

B: 证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式

C:

证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，

在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式

D:

证券承销商将发行人的证券按照协议全部购人，

或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

答案:D

解析:

证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，

或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

(85) 道•琼斯指数不包括( )。

A: 工业股价平均数

B: 运输业股价平均数

C: 公用事业股价平均数

D: NASDAQ综合指数

答案:D

解析:

现在人们所说的道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：①

工业股价平均数；②运输业股价平均数；③公用事业股价平均数；④股价综合平均数； ⑤道·琼斯公正市价指数。

(86) 基金份额持有人大会一般由( )召集。

A: 基金管理人

B: 基金托管人

C: 基金持有人

D: 基金结算人

答案:A

解析:

基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，

由基金托管人召集。

(87) 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于( )。

A: 银行存款

B: 股票

C: 政府债券

D: 金融债

答案:A

解析:

社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债， 其他投资须委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

(88) 下列不属于债券利率主要影响因素的是( )。

A: 借贷资金市场利率水平

B: 筹资者的资信

C: 债券期限长短

D: 资金使用方向

答案:D

解析:

债券利率受很多因素影响，主要有：①借贷资金市场利率水平；②筹资者的资信；③ 债券期限长短。

(89) 资产支持证券的发起机构为( )金融机构。

A: 银行业

B: 证券业

C: 保险业

D: 信托业

答案:A

解析:

根据规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，

将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、

以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

(90) 定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为( )

万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值( )万元。

A: 10，100

B: 10，50

C: 50，100

D: 1，50

答案:C

解析:

定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，

每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。

(91) 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( ) ，一般采用( )方式分红。

A: 70%，现金

B: 90%，现金

C: 70%，红利再投资

D: 90%，红利再投资

答案:B

解析:

按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次， 封闲式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

封闭式基金一般采用现金方式分红。

(92) ()是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

A: 境外上市外资股

B: 境内上市外资股

C: H股

D: 红筹股

答案:D

解析:

红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，

但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

(93) 公布证券交易及时行情，并按交易日制作证券市场行情表予以公布，是( ) 的职责。

A: 证券登记结算机构

B: 中国证监会

C: 中国证券业协会

D: 证券交易所

答案:D

解析:

公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布，

是证券交易所的主要职能之一。

(94) 深圳证券交易所的成分股指数类包括( )。

A: 深证成分股指数

B: 深圳新指数

C: 深证A 股指数

D: 深证B 股指数

答案:A

解析: 深圳证券交易所的成分股指数类包括：深证成分股指数和深证100指数。

(95) 下列关于货币政策的说法，正确的是( )。

A: 货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段

B: 公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝”

C: 现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量

D: 我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

答案:D

解析:

货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、

信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一，

而并非唯一手段。所以，选项A 的叙述是不正确的。公开市场业务、

存款准备金和再贴现(而不是汇率政策) 是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具， 被称为货币政策的“三大法宝”。所以，选项B 的叙述是不正确的。

现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。所以，选项C 的叙述是不正确的。《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“

保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。所以，选项D 的叙述是正确的。

(96) 我国发行的普通国债的总体情况不包括( )。

A: 规模越来越大

B: 期限趋于长期化

C: 发行方式趋于市场化

D: 市场创新日新月异

答案:B

解析:

我国发行的普通国债的总体情况大致包括：①规模越来越大；②期限趋于多样化；③ 发行方式趋于市场化；④市场创新日新月异。

(97) 在三大货币政策工具中，既可以调节利率水平，又可以调节利率结构的是( )。 A: 再贴现政策

B: 公开市场操作

C: 再贷款政策

D: 法定存款准备金政策

答案:B

解析:

三大货币政策是指再贴现政策、法定存款准备金政策、公开市场操作。其中，

公开市场操作政策除了具有调控存款类金融机构准备金和货币供应量作用之外，

还具有调节利率水平和利率结构的功能。

(98) 金融衍生工具产生的最基本原因是( )。

A: 新技术革命

B: 金融自由化

C: 利润驱动

D: 避险

答案:D

解析:

在金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因中，

避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。

新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。

金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。故选D 。

(99) ()是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。 A: 基金管理费

B: 基金销售服务费

C: 基金交易费

D: 基金运作费用

答案:A

解析:

基金管理费是指从基金资产中提取的、

支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，

即管理人为管理和操作基金而收取的费用。

(100) 下列关于金融市场的说法，不正确的是( )。

A: 金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场

B: 第三市场又称为流通市场

C: 第三市场具有限制少、成本低的优点

D: 第四市场在交易过程中没有经纪人的

答案:B

解析: 选项B 应改为：第二市场被称为流通市场。